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1.下列属于 QDII 基金可投资的金融产品或工具的是( )。
A： 不 动 产
B：房地产抵押按揭
C： 贵 重 金 属
D：银行存款
答案： D
2.基金监管的基本原则不包括() 。
A：保障投资人利益原则
B：适度监管原则
C：连续监管原则
D：依法监管原则
答案： C
解题思路： 基金监管的原则包括： ( 1)保障投资人权益原则; ( 2)适度监管原则; ( 3) 高效监管原则; (4)依法监管原则; (5)审慎监管原则; ( 6)公开、公平、公正监管原则
3.基金市场的监管主体()
A：中国银监会
B： 中 国 证 监 会
C：中国人民银行
D：中国证券业协会
答案： B
解题思路： 依据《中华人民共和国证券法》 (以下简称 《证券法》)和《证券投资基金法》的规定， 国务院证券监督管理机构即中国证监会是我国基金市场的监管主体， 依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。
4.基金管理人应当在基金份额发售的()前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。
A： 2 日B： 3 日C： 5 日D： 7 日
答案： B
5.以下关于道德与法律的关系说法错误的是() 。
Ⅰ 来源可靠的信息
Ⅱ“重要”的信息
Ⅲ“非公开”的信息
Ⅳ 道听途说的信息
A：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B：Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C：Ⅰ 、 Ⅲ D：Ⅲ、Ⅳ
答案： A
解题思路： 内幕信息的构成要素有三： 一是来源可靠的信息。来源不可靠、 模棱两可的信息，即便对证券价格产生影响，也不构成内幕信息。二是“重要”的信息，即该信息对于证券价格的影响明确。三是“非公开”的信息。
6.基金职业道德修养不包括() 。
A：深刻领会基金职业道德规范
B：正确树立基金职业道德观念
C：坚决维护基金职业道德规范
D：积极参加基金职业道德实践
答案： C
解题思路： 基金职业道德修养的方法： 1. 正确树立基金职业道德观念基金职业道德修养必须首先解决内在动力问题， 也即必须正确树立基金职业道德观念。 2. 深刻领会基金职业道德规范基金职业道德规范是基金职业道德修养的具体内容， 基金职业道德修养不能脱离基金职业道德规范， 一定是针对基金职业道德规范的自我教育、 自我改造和自我完善。3. 积极参加基金职业道德实践树立基金职业道德观念和领会基金职业道德规范的根
7.根据《证券投资基金法》的要求，国务院证券监督管理机构应当自受理基金募集申请之日起()个月内作出核准或者不予核准的决定。
A： 1
B： 2
C： 3
D： 6
答案： D
8.基金管理人的应当自收到投资者的申购(认购) 、赎回申请之日起( )个工作日内，对该申购(认购) 、赎回申请的有效性进行确认。
A： 2
B： 3
C： 6
D： 7
答案： B
9.下列不属于基金公司信息披露基本要求的是( )。
A：便利性
B：及时性
C：真实性
D：完整性
答案： A
10.以下不属于基金管理人信息披露的范围的是 ( ) 。
A：基金募集信息披露
B：基金投资运作信息披露
C：基金净值信息披露
D：基金资产保管信息披露
答案： D
11.基金管理公司应在 QDII 基金的招募说明书中披露境外投资顾问和境外托管人的信息不包括( )。
A：境外投资顾问主要负责人家庭背景
B：境外托管人托管资产规模
C：境外托管人办公地址
D：境外投资顾问成立时间
答案： A
12.销售机构在进行市场细分时应遵循的原则不包括( )。
A：易入原则
B：不可测原则
C：成长原则
D： 可 测 原 则
答案： B
13.下列关于基金销售机构职责规范的说法，错误的是( )。
A：未签订书面销售协议，不得办理基金的销售业务
B：可以委托其他机构代为办理基金的销售业务
C：任何单位或个人不得以任何形式挪用基金销售结算资金
D：为客户开立基金账户时，应当对客户的洗钱风险进行等级划分
答案： B
14.基金销售的特殊性不包括() 。
A：服务性
B：规范性
C：全面性
D：专业性
答案： C
15.下列不属于促销策略的是( )。
A：派发各种宣传资料
B：基金产品推介会
C： 费 率 打 折
D：设计费用优惠政策
答案： D
16.基金宣传推介材料必须真实、准确，不得有的情形不包括( )。
A：登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩
B：违规承诺收益或者承担损失
C：预测该基金的证券投资业绩
D：使用“最好” 、“名列前茅”等表述
答案： A
解题思路： 基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不
得有下列情形：
(1)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
(2)预测基金的投资业绩。
(3)违规承诺收益或者承担损失。
(4)诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。
(5)夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。
(6)登载单位或者个人的推荐性文字。
(7)基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：①在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健 “业绩优良” “名列前茅” “位居前列” “首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述;②不得使用“坐享财富增长 “安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述;③不得使用“欲购从速” “申购良机” 等片面强调集中营销时间限制的表述; ④不得使用 “净值归一” 等误导基金投资人的表述。
(8)中国证监会规定的其他情形。
17.基金管理人不得免收持有期低于( )年的投资人的后端申购(认购)费用。
A： 1
B： 2
C： 3
D： 5
答案： C
解题思路： 基金管理人可以对选择前端收费方式的投资人根据其申购 (认购) 金额的数量适用不同的前端申购 (认购) 费率标准; 基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的后端申购 (认购) 费率标准。 对于持有期低于 3 年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购(认购)费用。
19.基金销售适用性的内容，应当包括( )。
Ⅰ . 对基金管理人进行审慎调查的方式和方法
Ⅱ . 对基金产品的风险等内容进行设置，对基金产品进行风险评估的方式和方法
Ⅲ . 对基金投资人风险承受能力进行调查和评估的方式和方法
Ⅳ . 对基金产品和基金投资人进行匹配的方法
A：Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ B：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C：Ⅰ 、 Ⅲ 、 Ⅳ D：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答案： B
解题思路： 基金销售机构建立基金销售适用性管理制度， 应当至少包括以下内容： 对基金管理人进行审慎调查的方式和方法; 对基金产品的风险等级进行设置， 对基金产品进行风险评价的方式或方法;对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法;
19.基金客户服务的特点不包括() 。
A：专业性B：规范性C：间歇性D：时效性
答案： C
第 20 题：基金客服的服务原则包括()
A：安全第一B：适度服务C：本金安全D：追求收益
答案： A
解题思路： 基金客户服务的原则： (一)客户至上原则 (二)有效沟通原则 (三)安全第一原则 (四)专业规范原则
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